對接金融需求 提升服務(wù)質(zhì)效 首都銀行業(yè)“做好科技金融大文章”
人民網(wǎng)北京6月21日電 (記者鮑聰穎)6月20日,由北京市銀行業(yè)協(xié)會主辦的首都銀行業(yè)“做好科技金融大文章”專題發(fā)布會暨科技金融座談交流會召開。
如何提升金融服務(wù)科技質(zhì)效?怎樣引導(dǎo)金融資源更加精準(zhǔn)地支持重點科創(chuàng)領(lǐng)域?發(fā)布會現(xiàn)場,工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行三家銀行北京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人,北京銀行、北京中關(guān)村銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了做好“科技金融大文章”的具體舉措,并就首都銀行業(yè)在支持科技金融發(fā)展方面的經(jīng)驗做法及所取得的工作成效進(jìn)行分享。
中國工商銀行北京市分行副行長鮑曉晨在會上表示,近年來,工行北京分行將科技金融與普惠金融有效銜接,聚焦中小企業(yè)服務(wù)梯隊的建設(shè),以全生命周期服務(wù)理念,提高綜合化服務(wù)滲透。“我們發(fā)揮股貸債保聯(lián)動優(yōu)勢,為不同生命周期的科技企業(yè)匹配信貸產(chǎn)品,針對性解決企業(yè)需求痛點。與此同時,增設(shè)科技專屬貸審會,專項受理中型企業(yè)信貸業(yè)務(wù),優(yōu)化審批制度、提升業(yè)務(wù)效率?!?/p>
此外,該行按照“一鏈一策一圖譜”策略,梳理產(chǎn)業(yè)鏈條、抓住鏈主企業(yè)、明確鏈上客戶、加快服務(wù)拓展。同時,打造服務(wù)共贏圈、金融朋友圈、產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈——“三圈”科技金融生態(tài),實現(xiàn)多維合作。
截至2024年3月末,工商銀行北京市分行科技貸款余額1442億元,較年初凈增199億元、增速16%,科技有貸戶近3000戶,科技貸款中,信用貸款占比93%;中長期貸款占比76%;中小微企業(yè)貸款余額占比41%。
“農(nóng)業(yè)銀行引入‘六力’評價體系,對科技型企業(yè)開展評分評價,轉(zhuǎn)變重報表、重押品的傳統(tǒng)信貸思維,完善以‘未來還款能力’為核心的評價方法?!鞭r(nóng)業(yè)銀行北京市分行副行長繆健介紹,該行積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)機制,為科技創(chuàng)新匯聚更多金融活水。截至5月末,農(nóng)行北京地區(qū)科技型企業(yè)貸款余額超1000億元。北京市近六成專精特新“小巨人”企業(yè)選擇與農(nóng)行合作。該行還圍繞“七新” 服務(wù)體系在“七大領(lǐng)域”采取了完善專營機制、匹配信貸資源等一系列措施。
“我們立足北京市重點產(chǎn)業(yè)布局,重點發(fā)力科技金融、供應(yīng)鏈金融、普惠金融、跨境金融、財資金融‘五大賽道’,并將科技金融賽道作為五大賽道之首,不斷推陳出新?!逼职l(fā)銀行北京分行副行長王謙介紹,今年該行推出了“京益求精”科技金融服務(wù)品牌,并創(chuàng)新提出生態(tài)化“融資、融智、融享”的服務(wù)理念,通過專業(yè)化的組織架構(gòu)和政策解讀為科技企業(yè)提供融智服務(wù),整合行內(nèi)外權(quán)益資源為科技企業(yè)及其員工提供融享服務(wù),全方位助力科技企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
作為立足首都、扎根首都的金融機構(gòu),北京銀行則全力支持北京國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)。北京銀行行長助理、首席風(fēng)險官徐毛毛在會上表示,截至今年5月末,北京銀行科技金融貸款余額近3200億元,較年初增速23.4%,已累計為4.4萬家科技型中小微企業(yè)提供超萬億元信貸資金支持。北京銀行通過“五個創(chuàng)新”不斷提升科技金融服務(wù)質(zhì)效,促進(jìn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán),全力做好科技金融大文章。
北京中關(guān)村銀行因其區(qū)別于傳統(tǒng)商業(yè)銀行“大而全”的服務(wù)模式,選擇了科技金融發(fā)展戰(zhàn)略,重點聚焦“三創(chuàng)”(創(chuàng)客、創(chuàng)投、創(chuàng)新型企業(yè)),探索科技和金融的深度融合,形成高質(zhì)量經(jīng)營發(fā)展的良性循環(huán)。
據(jù)了解,該行累計服務(wù)超過2000多家北京市科創(chuàng)企業(yè),為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放貸款超過260億元,初創(chuàng)型企業(yè)占比超過70%,主要為信用類貸款。行業(yè)賽道集中在生命健康,新一代信息技術(shù)、人工智能、數(shù)字經(jīng)濟、新能源、新材料、商業(yè)航天等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè),“硬核”科技占比超過70%。服務(wù)的企業(yè)中,30%的客戶是首次獲得貸款的企業(yè)、70%的客戶沒有盈利。截至2024年一季度末,科技貸款占該行對公貸款比例超過75%,在同業(yè)保持領(lǐng)先。90%以上的企業(yè)在該行支持后獲得后續(xù)輪次融資支持,一批初創(chuàng)企業(yè)和中關(guān)村銀行從零起步,一路同行。超過47%的貸款企業(yè)成長為“專精特新”企業(yè)。部分企業(yè)在“卡脖子”技術(shù)領(lǐng)域取得關(guān)鍵突破,成為專業(yè)賽道的“領(lǐng)跑者”。
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